Posgrado de Especialización en Administración de Organizaciones Financieras

Ante la creciente complejidad en el manejo de este tipo de organizaciones que responden a una actividad específica y ante el avance de la globalización en la banca con la creciente complejidad que ello acarrea tanto para las instituciones nacionales cuanto internacionales, así como también dada la creciente importancia de organizaciones dedicadas a fondos comunes de inversión, de afectación específica, etc, y a las actividades aseguradoras, es imprescindible ampliar los conocimientos de los profesionales que elijan el desarrollo de su carrera en este tipo de organismos. Como consecuencia de lo expuesto, hace falta profundizar con aplicaciones específicas a través de un conjunto de materias, el entrenamiento adecuado para los futuros gerentes o consultores de este tipo de organizaciones.

Modulo 1: Administración de organizaciones financieras

Aspectos organizaciones, de gestión, y de control de este tipo de organizaciones. Nuevas técnicas del management. Dirección ejecutiva sustentada en liderazgo. Nuevas tendencias de la conducción gerencial. El nivel de dirección como agente de cambio. Del trabajo en equipo y de todas las formas de estructura aplicables en las distintas áreas funcionales, según tamaño, composición interna de interacción con el entorno. Diseño y aplicación de diferentes modelos de Tablero de Comando.

Modulo 2: Organismos contralor y normativa aplicable

Órganos de supervisión y control definidos por las leyes nacionales. Disposiciones legales que regulan la actividad financiera. Estructura del sistema financiero. Determinación de riesgo desde la concepción de integralidad del funcionamiento de las organizaciones financieras. Políticas de crédito. Gestión crediticia . Otras regulaciones prudenciales. Capitales mínimos, distribución de utilidades y activos inmovilizados. BASIC y CAMEL. Inspecciones de la Superintendencia de las Entidades Financieras. Otros organismos de control.

Modulo 3: Métodos Cuantitativos y Cálculo Financiero

Base del herramental matemático que permitan la valuación adecuada de los flujos de fondos generados por diferentes instrumentos financieros, incluyendo tanto inversiones simples cuanto derivados y estructuras complejas con tasas y riesgos diferenciados. Elementos de investigación operativa que facilitan el análisis de alternativas.

Modulo 4: Macroeconomía para el análisis financiero

Temas macroeconómicos relacionados con el sector para entenderlo como un componente del sistema económico nacional. Aspectos interpretativos de la política nacional e internacional vinculada con dinero, crédito y bancos. Instrumentos necesarios para la precepción del entorno organizacional.

Modulo 5: Políticas crediticias, Administración del Riesgo Financiero y Scoring

Técnicas para el análisis de la capacidad de repago de los individuos y las empresas y sus posibilidades de crecimiento, desarrollo y supervivencia. Análisis e interpretación de los índices mas relevantes. Análisis y evaluación precitada y la situación del sujeto de crédito. Normativa especifica de regulación. Interpretación, clasificación y señales importantes. Impacto patrimonial de la entidad. desarrollo y supervivencia. Análisis e interpretación de los índices más relevantes. Con el análisis y evaluación precitada con respecto a la situación del sujeto de crédito, se tratarán a partir de la normativa específica que regulan estos aspectos los distintos planos de análisis en cuanto a conceptos de interpretación, clasificación, señales importantes. La trascendencia que reviste esta gestión incluso con relación al impacto patrimonial de la entidad. Workshop de análisis de los estados contables para evaluar el riesgo crediticio.

Modulo 6: Planeamiento y Control Financiero

Elementos de planeamiento y control. Presupuestación, escenarios alternativos, descalces entre activos y pasivos, diversificación de activos y pasivos, sensibilidad en las tasas, en los plazos y los riesgos.

Modulo 7: Costos, Control de Gestión y Auditoría

Costos, Control de Gestión y Auditoria. Aplicación en las entidades financieras. Distintos órganos de contralor. Órganos de contralor que tienen su alcance sobre las instituciones financieras. Normas de control interno especificadas por el BCRA. Tablero de Comando. Gobierno corporativo. Gestión de Complaince.

Módulo 8: Marketing de Productos Financieros

Base para el análisis y la elaboración del perfil competitivo y la formulación de estrategias de marketing adecuadas a la realidad de la organización y el entorno. Herramientas de marketing aplicables para la investigación cuali-cuantitativas de los mercados, segmentación, establecimiento de la “mezcla” de marketing adecuado para cada segmento. Alternativas de productos, precios, publicidad y promoción en función a diferentes canales de entrega de los productos y los diferentes segmentos objetivo. Factores para la puesta en marcha de las estrategias delineadas.

Módulo 9: Mercado de Capitales y Banca de Inversión

Conformación de los mercados capitales y la banca de inversión. Modelos de evaluación de portafolios. Los ciclos en los mercados. La desintermediación en el mercado de capitales, sus requisitos y costos. Análisis de los casos de Argentina y del Mercosur dentro del contexto de creciente globalización de los flujos financieros. sus requisitos y costos. Todo esto con especial énfasis en la realidad Argentina y del Mercosur dentro del contexto de creciente globalización de los flujos financieros.

Módulo 10: Administración de Tecnología Informática y las Operaciones

Estadio tecnológico actual. Su aplicación en las organizaciones financieras. Instrumentación de operaciones típicas. Alternativas tecnológico-operativas y su impacto sobre la estructura de la organización. La administración del continuo cambio tecnológico. Los nuevos servicios. Los costos y la integración de la información. La relación ingreso- costo- servicio tanto de la organización como del cliente. Análisis de rentabilidad y el control de gestión de clientes, productos y canales viabilizado por el uso intensivo de la tecnología. Ventaja competitiva sustentable.

Seminario sobre Banca Internacional y Lavado de Activos, Regulaciones Bancarias y Estándares Internacionales

Evaluación de la realidad de la Banca Internacional a través de especialistas y con la participación de invitados del exterior. El análisis de las principales normas para combatir el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Análisis del sistema internacional financiero y comparación con el nacional. Regulaciones bancarias internacionales y su comparación con las nacionales.

Seminarios de Actualización

Se dictarán seminarios sobre temas varios de interés que serán actualizados según las necesidades observadas. Ejemplos que ellos podrían ser las siguientes temáticas: Desarrollo de Potencial Humano, Metodología y evaluación de los RRHH, Gestión de Calidad.

Taller de Elaboración de Proyecto

Metodología de la Investigación, redacción y producción académica. Presentación y aprobación del Proyecto de Trabajo de Integración Final (PTIF) que constituye el primer paso para la presentación del Trabajo de Integración Final (TIF). El PTIF es un esquema en el cual se enuncia como se va a llevar adelante el TIF. Es un plan de trabajo en el que se expone el tema de la investigación, las actividades que se llevarán a cabo y los recursos con los que se cuenta para dar respuesta a las preguntas problematizadas que dieron origen al tema del trabajo.

Taller de Integración Final

Integración de los conocimientos adquiridos por el especialista en la cursada de la carrera. Podrá constituir la base para el trabajo de integración final. Este orientará la coordinación de todos los temas tratados a lo largo de los distintos módulos que componen la especialización.